一、工商行政管理部門建立工商企業(yè)信用檔案的必要性和可行性
我國從計劃經(jīng)濟步入市場經(jīng)濟以后，市場上的經(jīng)濟交易就已經(jīng)烙上了信用危機的痕跡。最典型的是當(dāng)時一些沿海地區(qū)走私販私活動猖撅，制售假冒產(chǎn)品登峰造極，“逃債”、“壞帳”、“合同欺詐”等新名詞紛紛出現(xiàn)。市場上出現(xiàn)的信用危機嚴重危及到了我國正常的經(jīng)濟發(fā)展秩序和對外經(jīng)濟交往活動，給我國的經(jīng)濟、社會帶來了巨大的直接和間接損失。據(jù)有關(guān)方面估算，近年來，我國年平均假冒偽劣產(chǎn)品的產(chǎn)值超過1300億人民幣，國家每年因此損失稅收250億人民幣。這不單單是假冒偽劣造成的損失，還有合同欺詐、虛假廣告等等，每年都會給國家和市場主體造成巨大的損害。
工商行政管理部門作為國家行政機關(guān)，其職能就是規(guī)范和維護市場經(jīng)濟秩序，而要實現(xiàn)這一職能，首先必須建立和完善企業(yè)信用管理制度。其中，工商企業(yè)信用檔案的構(gòu)建，正是企業(yè)信用管理制度的核心內(nèi)容之一。其次，工商行政管理機關(guān)作為政府主管經(jīng)濟行政執(zhí)法的綜合部門，也急需通過對企業(yè)信用檔案的構(gòu)建來提高自身的工作效率，提升管理的整體水平。其主要的職能優(yōu)勢在于：
1.工商部門是市場準(zhǔn)入和退出的登記主管機關(guān)，企業(yè)在開業(yè)、變更、歇業(yè)過程中的登記資料是企業(yè)或他人了解該企業(yè)的基本性資料。
2.工商行政管理工作綜合性強，既監(jiān)管企業(yè)和登記事項，又監(jiān)管企業(yè)的商標(biāo)行為、廣告行為、合同行為等等，監(jiān)管領(lǐng)域?qū)挿骸?br>3.與政府其他職能部門有著密切的協(xié)調(diào)關(guān)系。其他行政機關(guān)所批準(zhǔn)的專項許可經(jīng)營證明，或是吊銷企業(yè)執(zhí)照的建議等，最終必須經(jīng)過工商部門的辦理才能得以實現(xiàn)。
4.工商部門所掌握的信息量大，可信度高，權(quán)威性強。就上海地區(qū)而言，現(xiàn)有各類企業(yè)37萬戶，個體工商戶22萬戶，其注冊登記和被監(jiān)管的原始記錄均在工商部門掌握之中。
5.工商部門的信息化工作基礎(chǔ)好。如上海在前兩年建立的“金管工程”網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，近來又開通了“紅盾信息網(wǎng)”、“3?15投訴中心”等網(wǎng)絡(luò)，其運行穩(wěn)定，維護正常，從中就能發(fā)掘出企業(yè)信用方面的信息。
這樣，在構(gòu)建企業(yè)信用檔案的工作中，工商部門可以利用自身的這些優(yōu)勢和特點，承擔(dān)“生力軍”和“先行軍”的角色，為保證正常的社會主義市場經(jīng)濟秩序和企業(yè)的合法利益發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
二、從工商業(yè)務(wù)檔案的內(nèi)容和特點看工商信用檔案的構(gòu)成
所謂工商業(yè)務(wù)檔案，主要是指工商行政管理部門對各類市場和企業(yè)在登記過程中形成的原始記錄，以及對其經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理工作中產(chǎn)生材料的總和。這些材料如果按工作職能劃分，主要有：企業(yè)登記檔案(包括內(nèi)資企業(yè)、外資企業(yè)和私營企業(yè)登記檔案)、個體工商戶登記檔案、廣告登記檔案、注冊商標(biāo)檔案、經(jīng)濟合同檔案和違法案件檔案。如果按門類劃分，可以概括為企業(yè)登記檔案(包括開業(yè)、變更、注銷登記檔案)、專業(yè)性登記檔案(包括租賃柜臺登記、商品展銷會登記、戶外廣告登記、企業(yè)動產(chǎn)抵押登記檔案等)、企業(yè)監(jiān)督檔案(包括日常檢查記錄、年度檢驗記錄、專項檢查記錄、投訴舉報記錄等)、專業(yè)性管理檔案(包括廣告監(jiān)測情況、合同監(jiān)管情況、商標(biāo)管理情況等)、行政案件檔案(包括行政處罰檔案、合同糾紛行政調(diào)解檔案、消費糾紛行政調(diào)解檔案、行政復(fù)議檔案、行政訴訟檔案、行政賠償檔案等)。
從工商業(yè)務(wù)檔案的內(nèi)容中我們不難看出有這樣一些特點：首先，這類檔案涉及面廣。基本反映了一個企業(yè)的整體經(jīng)營狀況。其次，這類檔案動態(tài)性強，可以反映企業(yè)延續(xù)過程中的變化情況。再者，這類材料利用率高。主要利用者為企業(yè)、司法檢察部門、律師等，利用率始終居高不下。據(jù)了解，上海市工商行政管理檔案館每天接待利用查詢的人次逐年上升，現(xiàn)已達到每天120人次以上。
由此可以看出：工商業(yè)務(wù)檔案包含了工商企業(yè)信用檔案的所有內(nèi)容，工商企業(yè)信用檔案僅僅是工商業(yè)務(wù)檔案中資料或信息的提取和濃縮。從企業(yè)信用檔案角度來講，工商企業(yè)信用檔案只是其中的一個方面，除此之外，加上其他職能部門信用檔案信息的整合，才能構(gòu)成完整的企業(yè)信用檔案內(nèi)容。基于上述觀點，我認為，工商企業(yè)信用檔案可以依據(jù)工商業(yè)務(wù)檔案從以下五個方面加以組合和構(gòu)建：
1.企業(yè)進入或退出市場的資料。主要指企業(yè)在辦理開業(yè)、變更、注銷登記中的基本事項。包括：企業(yè)名稱、住所、負責(zé)人、投資人、注冊資本、經(jīng)營范圍、經(jīng)營期限等，應(yīng)當(dāng)成為反映其信用情況的基礎(chǔ)性材料。
2.企業(yè)被行政處罰的資料。主要指企業(yè)因違反登記事項，或從事虛假宣傳、走私販私、合同欺詐、經(jīng)營假冒偽劣商品、制售非法出版物、欺騙消費者等違法行為被行政處罰而形成的記錄，應(yīng)當(dāng)成為反映企業(yè)信用狀況的核心材料。
3.工商部門行政監(jiān)管的資料。
工商部門在對企業(yè)例行檢查、年度檢驗時，對企業(yè)守法經(jīng)營所作出的認可性記錄；對企業(yè)輕微違法行為責(zé)令改正的提示性記錄等，應(yīng)當(dāng)成為反映企業(yè)信用狀況的主要材料。
4.企業(yè)被投訴舉報資料。企業(yè)因涉嫌違法被投訴舉報，有時雖然從法律上可能很難認定，或者因證據(jù)不足未被追究法律責(zé)任，甚至可能是沒有根據(jù)的投訴舉報。在這當(dāng)中產(chǎn)生的資料，是一種社會性的信息，是一塊社會“公示板”，其中蘊含著一定的警示作用，應(yīng)當(dāng)成為企業(yè)信用狀況的參考材料。
5.企業(yè)被認證、褒獎資料。在工商行政管理實踐中經(jīng)常會涉及到對企業(yè)信用狀況的某些認可。比如在某一時段對某一方面進行認證，評選出“無假冒商品商店”、“消費者信得過單位”、“重合同守信用企業(yè)”等等，這些認證性信息也應(yīng)當(dāng)成為工商企業(yè)信用檔案的有機組成部分。
三、做好工商企業(yè)信用檔案構(gòu)建工作之我見
工商企業(yè)信用檔案的構(gòu)建是一項長期而又艱巨的工作。作為企業(yè)信用體系建設(shè)的一個組成部分，工商行政管理部門必須充分發(fā)揮自已的職能優(yōu)勢，努力做好以下幾個方面的工作：
1.加強企業(yè)信用信息資料的收集和整理。工商行政管理部門首先要加強對企業(yè)的監(jiān)管力度，充分掌握企業(yè)在經(jīng)營活動中的各種信息。通過從線條管理轉(zhuǎn)向綜合管理，從靜態(tài)管理轉(zhuǎn)向動態(tài)管理，從被動管理轉(zhuǎn)向主動管理，從傳統(tǒng)管理轉(zhuǎn)向現(xiàn)代化的長效管理等手段，真正建立和健全“經(jīng)濟戶口”，這樣才能做好企業(yè)信用信息較為全面的收集工作并在此基礎(chǔ)上加以科學(xué)的整理，建立起相應(yīng)的數(shù)據(jù)資料庫。
2.積極做好數(shù)據(jù)資料的登錄和技術(shù)保障工作。工商行政管理機構(gòu)內(nèi)部的專業(yè)管理部門繁多，監(jiān)管的內(nèi)容不盡相同，各自的專業(yè)性很強，監(jiān)管數(shù)據(jù)的存儲要求不一致。因此，對收集到的數(shù)據(jù)需要加以抽象，提出統(tǒng)一的管理規(guī)范，才能便于數(shù)據(jù)的識別、登錄，便于數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計。同時，對數(shù)據(jù)登錄要有時限要求，以保證數(shù)據(jù)的適時更新。此外，由于工商部門建立的企業(yè)信用檔案是從現(xiàn)有的工商管理業(yè)務(wù)檔案中抽取的信息，為了實現(xiàn)資料的調(diào)取、存儲、查詢和統(tǒng)計，必須要開發(fā)出一套功能強大的軟件系統(tǒng)，從技術(shù)上解決好由于企業(yè)檔案分級管理、分散管理、專業(yè)管理、交叉管理，甚至是分密級管理等一系列問題，做好技術(shù)維護和技術(shù)保障工作。
3.促進企業(yè)信用信息資源的社會共享。目前，政府有關(guān)部門各自掌握著企業(yè)各方面的信用信息，而信息利用者要想得到這些相關(guān)信息就極不方便，耗時費力，不能達到及時有效利用的目的。工商部門在構(gòu)建企業(yè)信用檔案時也應(yīng)考慮到這個問題，應(yīng)把工作的立足點放在力圖使企業(yè)信用信息資源社會化上，要打破陳舊保守的思想觀念，讓整個社會都能了解各企業(yè)的信用信息，通過社會輿論，依靠社會監(jiān)督，共同加強對企業(yè)的管理，起到長效監(jiān)管作用，以共同維護社會主義正常經(jīng)濟秩序。
工商行政管理機關(guān)作為國家行政機關(guān)的有機組成部分，具有維護國家經(jīng)濟秩序的崇高職責(zé)。我國加入WTO組織后，隨著國際交往的貿(mào)易活動的增加，要求我們按照世貿(mào)規(guī)則來創(chuàng)新市場監(jiān)管方式，構(gòu)筑社會誠信體系。在這種形勢下，構(gòu)筑企業(yè)信用體系，健全對違規(guī)行為企業(yè)的監(jiān)控機制，弘揚誠信企業(yè)，建立工商企業(yè)信用檔案也將成為工商行政管理的當(dāng)務(wù)之急。
(郭紅解、李軍摘自《上海檔案》2002年第4期)
我國從計劃經(jīng)濟步入市場經(jīng)濟以后，市場上的經(jīng)濟交易就已經(jīng)烙上了信用危機的痕跡。最典型的是當(dāng)時一些沿海地區(qū)走私販私活動猖撅，制售假冒產(chǎn)品登峰造極，“逃債”、“壞帳”、“合同欺詐”等新名詞紛紛出現(xiàn)。市場上出現(xiàn)的信用危機嚴重危及到了我國正常的經(jīng)濟發(fā)展秩序和對外經(jīng)濟交往活動，給我國的經(jīng)濟、社會帶來了巨大的直接和間接損失。據(jù)有關(guān)方面估算，近年來，我國年平均假冒偽劣產(chǎn)品的產(chǎn)值超過1300億人民幣，國家每年因此損失稅收250億人民幣。這不單單是假冒偽劣造成的損失，還有合同欺詐、虛假廣告等等，每年都會給國家和市場主體造成巨大的損害。
工商行政管理部門作為國家行政機關(guān)，其職能就是規(guī)范和維護市場經(jīng)濟秩序，而要實現(xiàn)這一職能，首先必須建立和完善企業(yè)信用管理制度。其中，工商企業(yè)信用檔案的構(gòu)建，正是企業(yè)信用管理制度的核心內(nèi)容之一。其次，工商行政管理機關(guān)作為政府主管經(jīng)濟行政執(zhí)法的綜合部門，也急需通過對企業(yè)信用檔案的構(gòu)建來提高自身的工作效率，提升管理的整體水平。其主要的職能優(yōu)勢在于：
1.工商部門是市場準(zhǔn)入和退出的登記主管機關(guān)，企業(yè)在開業(yè)、變更、歇業(yè)過程中的登記資料是企業(yè)或他人了解該企業(yè)的基本性資料。
2.工商行政管理工作綜合性強，既監(jiān)管企業(yè)和登記事項，又監(jiān)管企業(yè)的商標(biāo)行為、廣告行為、合同行為等等，監(jiān)管領(lǐng)域?qū)挿骸?br>3.與政府其他職能部門有著密切的協(xié)調(diào)關(guān)系。其他行政機關(guān)所批準(zhǔn)的專項許可經(jīng)營證明，或是吊銷企業(yè)執(zhí)照的建議等，最終必須經(jīng)過工商部門的辦理才能得以實現(xiàn)。
4.工商部門所掌握的信息量大，可信度高，權(quán)威性強。就上海地區(qū)而言，現(xiàn)有各類企業(yè)37萬戶，個體工商戶22萬戶，其注冊登記和被監(jiān)管的原始記錄均在工商部門掌握之中。
5.工商部門的信息化工作基礎(chǔ)好。如上海在前兩年建立的“金管工程”網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，近來又開通了“紅盾信息網(wǎng)”、“3?15投訴中心”等網(wǎng)絡(luò)，其運行穩(wěn)定，維護正常，從中就能發(fā)掘出企業(yè)信用方面的信息。
這樣，在構(gòu)建企業(yè)信用檔案的工作中，工商部門可以利用自身的這些優(yōu)勢和特點，承擔(dān)“生力軍”和“先行軍”的角色，為保證正常的社會主義市場經(jīng)濟秩序和企業(yè)的合法利益發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
二、從工商業(yè)務(wù)檔案的內(nèi)容和特點看工商信用檔案的構(gòu)成
所謂工商業(yè)務(wù)檔案，主要是指工商行政管理部門對各類市場和企業(yè)在登記過程中形成的原始記錄，以及對其經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理工作中產(chǎn)生材料的總和。這些材料如果按工作職能劃分，主要有：企業(yè)登記檔案(包括內(nèi)資企業(yè)、外資企業(yè)和私營企業(yè)登記檔案)、個體工商戶登記檔案、廣告登記檔案、注冊商標(biāo)檔案、經(jīng)濟合同檔案和違法案件檔案。如果按門類劃分，可以概括為企業(yè)登記檔案(包括開業(yè)、變更、注銷登記檔案)、專業(yè)性登記檔案(包括租賃柜臺登記、商品展銷會登記、戶外廣告登記、企業(yè)動產(chǎn)抵押登記檔案等)、企業(yè)監(jiān)督檔案(包括日常檢查記錄、年度檢驗記錄、專項檢查記錄、投訴舉報記錄等)、專業(yè)性管理檔案(包括廣告監(jiān)測情況、合同監(jiān)管情況、商標(biāo)管理情況等)、行政案件檔案(包括行政處罰檔案、合同糾紛行政調(diào)解檔案、消費糾紛行政調(diào)解檔案、行政復(fù)議檔案、行政訴訟檔案、行政賠償檔案等)。
從工商業(yè)務(wù)檔案的內(nèi)容中我們不難看出有這樣一些特點：首先，這類檔案涉及面廣。基本反映了一個企業(yè)的整體經(jīng)營狀況。其次，這類檔案動態(tài)性強，可以反映企業(yè)延續(xù)過程中的變化情況。再者，這類材料利用率高。主要利用者為企業(yè)、司法檢察部門、律師等，利用率始終居高不下。據(jù)了解，上海市工商行政管理檔案館每天接待利用查詢的人次逐年上升，現(xiàn)已達到每天120人次以上。
由此可以看出：工商業(yè)務(wù)檔案包含了工商企業(yè)信用檔案的所有內(nèi)容，工商企業(yè)信用檔案僅僅是工商業(yè)務(wù)檔案中資料或信息的提取和濃縮。從企業(yè)信用檔案角度來講，工商企業(yè)信用檔案只是其中的一個方面，除此之外，加上其他職能部門信用檔案信息的整合，才能構(gòu)成完整的企業(yè)信用檔案內(nèi)容。基于上述觀點，我認為，工商企業(yè)信用檔案可以依據(jù)工商業(yè)務(wù)檔案從以下五個方面加以組合和構(gòu)建：
1.企業(yè)進入或退出市場的資料。主要指企業(yè)在辦理開業(yè)、變更、注銷登記中的基本事項。包括：企業(yè)名稱、住所、負責(zé)人、投資人、注冊資本、經(jīng)營范圍、經(jīng)營期限等，應(yīng)當(dāng)成為反映其信用情況的基礎(chǔ)性材料。
2.企業(yè)被行政處罰的資料。主要指企業(yè)因違反登記事項，或從事虛假宣傳、走私販私、合同欺詐、經(jīng)營假冒偽劣商品、制售非法出版物、欺騙消費者等違法行為被行政處罰而形成的記錄，應(yīng)當(dāng)成為反映企業(yè)信用狀況的核心材料。
3.工商部門行政監(jiān)管的資料。
工商部門在對企業(yè)例行檢查、年度檢驗時，對企業(yè)守法經(jīng)營所作出的認可性記錄；對企業(yè)輕微違法行為責(zé)令改正的提示性記錄等，應(yīng)當(dāng)成為反映企業(yè)信用狀況的主要材料。
4.企業(yè)被投訴舉報資料。企業(yè)因涉嫌違法被投訴舉報，有時雖然從法律上可能很難認定，或者因證據(jù)不足未被追究法律責(zé)任，甚至可能是沒有根據(jù)的投訴舉報。在這當(dāng)中產(chǎn)生的資料，是一種社會性的信息，是一塊社會“公示板”，其中蘊含著一定的警示作用，應(yīng)當(dāng)成為企業(yè)信用狀況的參考材料。
5.企業(yè)被認證、褒獎資料。在工商行政管理實踐中經(jīng)常會涉及到對企業(yè)信用狀況的某些認可。比如在某一時段對某一方面進行認證，評選出“無假冒商品商店”、“消費者信得過單位”、“重合同守信用企業(yè)”等等，這些認證性信息也應(yīng)當(dāng)成為工商企業(yè)信用檔案的有機組成部分。
三、做好工商企業(yè)信用檔案構(gòu)建工作之我見
工商企業(yè)信用檔案的構(gòu)建是一項長期而又艱巨的工作。作為企業(yè)信用體系建設(shè)的一個組成部分，工商行政管理部門必須充分發(fā)揮自已的職能優(yōu)勢，努力做好以下幾個方面的工作：
1.加強企業(yè)信用信息資料的收集和整理。工商行政管理部門首先要加強對企業(yè)的監(jiān)管力度，充分掌握企業(yè)在經(jīng)營活動中的各種信息。通過從線條管理轉(zhuǎn)向綜合管理，從靜態(tài)管理轉(zhuǎn)向動態(tài)管理，從被動管理轉(zhuǎn)向主動管理，從傳統(tǒng)管理轉(zhuǎn)向現(xiàn)代化的長效管理等手段，真正建立和健全“經(jīng)濟戶口”，這樣才能做好企業(yè)信用信息較為全面的收集工作并在此基礎(chǔ)上加以科學(xué)的整理，建立起相應(yīng)的數(shù)據(jù)資料庫。
2.積極做好數(shù)據(jù)資料的登錄和技術(shù)保障工作。工商行政管理機構(gòu)內(nèi)部的專業(yè)管理部門繁多，監(jiān)管的內(nèi)容不盡相同，各自的專業(yè)性很強，監(jiān)管數(shù)據(jù)的存儲要求不一致。因此，對收集到的數(shù)據(jù)需要加以抽象，提出統(tǒng)一的管理規(guī)范，才能便于數(shù)據(jù)的識別、登錄，便于數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計。同時，對數(shù)據(jù)登錄要有時限要求，以保證數(shù)據(jù)的適時更新。此外，由于工商部門建立的企業(yè)信用檔案是從現(xiàn)有的工商管理業(yè)務(wù)檔案中抽取的信息，為了實現(xiàn)資料的調(diào)取、存儲、查詢和統(tǒng)計，必須要開發(fā)出一套功能強大的軟件系統(tǒng)，從技術(shù)上解決好由于企業(yè)檔案分級管理、分散管理、專業(yè)管理、交叉管理，甚至是分密級管理等一系列問題，做好技術(shù)維護和技術(shù)保障工作。
3.促進企業(yè)信用信息資源的社會共享。目前，政府有關(guān)部門各自掌握著企業(yè)各方面的信用信息，而信息利用者要想得到這些相關(guān)信息就極不方便，耗時費力，不能達到及時有效利用的目的。工商部門在構(gòu)建企業(yè)信用檔案時也應(yīng)考慮到這個問題，應(yīng)把工作的立足點放在力圖使企業(yè)信用信息資源社會化上，要打破陳舊保守的思想觀念，讓整個社會都能了解各企業(yè)的信用信息，通過社會輿論，依靠社會監(jiān)督，共同加強對企業(yè)的管理，起到長效監(jiān)管作用，以共同維護社會主義正常經(jīng)濟秩序。
工商行政管理機關(guān)作為國家行政機關(guān)的有機組成部分，具有維護國家經(jīng)濟秩序的崇高職責(zé)。我國加入WTO組織后，隨著國際交往的貿(mào)易活動的增加，要求我們按照世貿(mào)規(guī)則來創(chuàng)新市場監(jiān)管方式，構(gòu)筑社會誠信體系。在這種形勢下，構(gòu)筑企業(yè)信用體系，健全對違規(guī)行為企業(yè)的監(jiān)控機制，弘揚誠信企業(yè)，建立工商企業(yè)信用檔案也將成為工商行政管理的當(dāng)務(wù)之急。
(郭紅解、李軍摘自《上海檔案》2002年第4期)
